Le développement des échanges et des investissements en crypto-monnaies s'accompagne d'une augmentation des obligations fiscales. La déclaration des impôts sur les crypto-monnaies peut s'avérer complexe, en particulier lorsque l'on a affaire à plusieurs portefeuilles et échanges. Heureusement, les calculateurs gratuits d'impôts sur les crypto-monnaies facilitent le suivi des transactions, le calcul des gains et la création de rapports. Dans ce guide, nous mettons en évidence les meilleurs outils gratuits qui vous aident à rester en conformité sans dépenser un centime.
Table des matières
CryptoTaxCalculator est un outil de déclaration d'impôts sur les cryptomonnaies basé sur le web, conçu pour aider les utilisateurs à calculer avec précision leurs obligations fiscales sur la base des exigences de l'IRS. Il prend en charge un large éventail de types de transactions, y compris le minage, le jalonnement, les airdrops et les transactions NFT. Les utilisateurs peuvent importer des données provenant de plus de 3500 sources telles que les portefeuilles, les échanges et les protocoles DeFi. La plateforme suit un flux de travail automatisé - connexion des comptes, examen des transactions et génération de rapports fiscaux faciles à vérifier. Les utilisateurs peuvent exporter des formulaires tels que le formulaire 8949 et l'intégrer à TurboTax.
La plateforme met l'accent sur la transparence totale, en offrant une ventilation détaillée de chaque transaction et en montrant comment l'impôt est calculé. Elle comprend des outils tels que "Least Tax First Out", qui permet de minimiser les obligations fiscales, et suit la valeur de votre portefeuille, les profits et les pertes, ainsi que les événements imposables en un seul endroit. Les utilisateurs peuvent consulter les rapports gratuitement, ce qui convient à ceux qui souhaitent comprendre leur situation fiscale avant de s'engager dans un plan payant.
Le Keeper Crypto Tax Calculator est un outil basé sur un navigateur conçu pour estimer l'impôt sur les gains en capital sur les transactions de crypto-monnaie. Il met l'accent sur la simplicité, permettant aux utilisateurs d'entrer quelques détails comme le montant de l'investissement, les prix d'achat et de vente, la durée de détention et le revenu pour obtenir une estimation rapide de leur obligation fiscale. L'outil prend en charge le calcul des plus-values à court et à long terme et tient compte des taux d'imposition fédéraux et nationaux. Il est structuré de manière à être facile à utiliser et ne nécessite aucune création de compte ou de connexion pour accéder à la fonction d'estimation gratuite.
Cette calculatrice n'offre pas de suivi de portefeuille ou de synchronisation de portefeuilles, mais elle est utile pour les personnes qui ont besoin d'une estimation ponctuelle ou d'une vue d'ensemble rapide avant de remplir leur déclaration. Il aide également les utilisateurs à comprendre comment les impôts sur les crypto-monnaies sont calculés, y compris les détails sur les événements imposables, l'impact des niveaux de revenus sur les taux d'imposition et la façon dont les différents types de gains en crypto-monnaies sont traités par l'IRS. Bien qu'il ne soit pas conçu pour une gestion avancée des transactions, il est pratique pour des scénarios simples tels que la vente de pièces ou de NFT et la vérification des résultats fiscaux.
TurboTax TaxCaster est un outil en ligne gratuit conçu pour aider les utilisateurs à estimer leur remboursement d'impôt fédéral ou le montant dû. Il pose des questions de base sur les revenus, les déductions, les personnes à charge et le statut fiscal afin de calculer un résultat fiscal prévisionnel. L'outil ne nécessite pas de connexion et est destiné à des calculs rapides, plutôt qu'à une préparation complète de l'impôt. Bien qu'il ne soit pas spécifique aux crypto-monnaies, il comprend un calculateur de gains en crypto-monnaies qui permet aux utilisateurs d'estimer les impôts liés aux ventes de crypto-monnaies.
L'outil ne prend pas en charge l'intégration des portefeuilles ou les fonctions cryptographiques avancées telles que le suivi des DeFi, mais il est utile pour les estimations de base de l'impôt sur les plus-values. Il comprend également des calculateurs pour les tranches d'imposition, les retenues W-4 et les estimations d'impôts pour les travailleurs indépendants. Les utilisateurs peuvent télécharger l'application mobile pour vérifier leur remboursement estimé en déplacement, et les données peuvent être mises à jour à tout moment pour une projection révisée.
TokenTax propose un calculateur gratuit d'impôts sur les crypto-monnaies conçu pour des estimations simples et ponctuelles de transactions de crypto-monnaies. Les utilisateurs saisissent des informations de base telles que les prix d'achat et de vente, les frais de transaction, le niveau de revenu et la période de détention pour obtenir une estimation de leurs gains en capital et de l'impôt potentiel dû. L'outil prend en charge les calculs de base alignés sur les règles fiscales américaines, différenciant les gains en capital à court terme et à long terme, et intègre les taux d'imposition fédéraux et certains taux d'imposition des États. Il s'agit d'une calculatrice manuelle qui ne se connecte pas directement aux portefeuilles ou aux bourses dans la version gratuite.
Bien qu'il ne soit pas conçu pour gérer d'importants volumes de transactions ou pour la synchronisation automatique, il peut être utile pour estimer rapidement les gains ou les pertes d'un individu. Le calculateur applique les tranches d'imposition actuelles de l'IRS et ajuste les frais saisis pour mieux refléter le coût de base ou le produit final. Pour des besoins plus complexes, tels que des activités d'échange multiples ou le suivi de données historiques, les utilisateurs devront passer à la plateforme complète TokenTax. Cependant, pour vérifier l'impact fiscal d'une transaction unique ou d'un simple mouvement de portefeuille, l'outil fournit une estimation simple.
Bitcoin.Tax propose un calculateur d'impôts sur les crypto-monnaies qui permet aux utilisateurs de calculer les gains en capital et les impôts sur le revenu liés aux activités en crypto-monnaies. La plateforme prend en charge l'importation de données à partir d'une gamme d'échanges et de portefeuilles et fournit des outils pour estimer les impôts sur les transactions, les revenus, les dons et les récompenses minières. Les utilisateurs peuvent télécharger des fichiers CSV ou connecter des services pris en charge pour générer des rapports. Le système utilise des méthodes de comptabilité fiscale courantes telles que FIFO, LIFO et le coût moyen, et permet aux utilisateurs de comparer les résultats selon différentes méthodes. Un plan gratuit est disponible, qui comprend des fonctionnalités de base pour des ensembles de transactions plus restreints.
La plateforme comprend également des fonctionnalités telles que le suivi des revenus et des dons, le calcul des plus-values et la prise en charge optionnelle du traitement des biens de même nature. Les rapports peuvent être téléchargés pour être utilisés avec les logiciels de déclaration d'impôts les plus courants ou être soumis manuellement. Alors que les fonctionnalités les plus avancées nécessitent une mise à niveau payante, la version gratuite est fonctionnelle pour les utilisateurs ayant un historique d'échanges limité ou des besoins simples. Bitcoin.Tax prépare également les utilisateurs aux changements de règles de l'IRS en incluant un outil Safe Harbor pour faciliter la transition vers les nouvelles exigences à partir de 2025.
CoinTracker est un logiciel de taxation des crypto-monnaies qui permet aux utilisateurs de suivre et de calculer les taxes sur leurs transactions en crypto-monnaies. Il s'intègre à plus de 500 plateformes de crypto-monnaies et fournit des outils pour générer automatiquement des formulaires conformes à l'IRS, y compris le formulaire 8949 et l'annexe D. Le service peut synchroniser les transactions à partir des portefeuilles et des échanges, catégorise les transactions DeFi et aide à supprimer les spams. Les utilisateurs peuvent prévisualiser les rapports gratuitement et choisir de les envoyer directement à des partenaires tels que TurboTax et H&R Block.
L'outil offre des fonctionnalités telles que la récolte des pertes fiscales et le suivi de la performance du portefeuille, aidant les utilisateurs à mieux comprendre leurs événements imposables et leurs gains en capital. CoinTracker est disponible pour les particuliers et les entreprises et propose une application mobile permettant d'accéder à l'historique des transactions et aux données du portefeuille en déplacement. Prenant en charge plus de 10 000 crypto-actifs et offrant un accès en lecture seule au portefeuille, il met l'accent sur la sécurité tout en simplifiant la préparation de l'impôt sur les crypto-actifs.
CoinLedger propose un calculateur d'impôts sur les crypto-monnaies qui aide les utilisateurs à estimer les impôts sur les gains en capital sur les transactions en crypto-monnaies. La plateforme fournit un outil gratuit où les utilisateurs peuvent saisir manuellement les données de la transaction, telles que le prix d'achat, le prix de vente, les frais et la période de détention, afin de recevoir une estimation de base de leur impôt à payer. Le calculateur prend en compte les taux d'imposition fédéraux et nationaux des États-Unis et établit une distinction entre les plus-values à long terme et les plus-values à court terme en fonction de la durée de détention de l'actif.
Pour une fonctionnalité plus large, les utilisateurs peuvent connecter leurs portefeuilles et bourses de crypto-monnaies directement à la plateforme CoinLedger. Cela permet de calculer automatiquement les gains et les pertes sur l'ensemble d'un portefeuille. Le logiciel prend en charge les intégrations avec plusieurs bourses et portefeuilles et peut générer un rapport fiscal détaillé. Le calculateur manuel est gratuit, mais les fonctions supplémentaires telles que le suivi complet du portefeuille et la génération de rapports nécessitent l'enregistrement d'un compte.
Koinly est un calculateur d'impôts sur les crypto-monnaies conçu pour simplifier la déclaration d'impôts pour les utilisateurs de crypto-monnaies dans plusieurs pays. Il permet aux utilisateurs d'importer automatiquement des transactions à partir de plus de 800 bourses et portefeuilles via une API ou des fichiers CSV, couvrant des activités telles que le trading, le staking, le DeFi et les NFT. La plateforme fait correspondre les transferts entre les portefeuilles pour maintenir un suivi précis du coût de base, aidant les utilisateurs à voir clairement les gains et les pertes en capital sur un tableau de bord facile à comprendre.
Après l'importation des transactions, Koinly fournit un aperçu des gains et des pertes en capital, y compris des options telles que la récolte de pertes fiscales. Il génère des rapports fiscaux complets qui incluent les formulaires de l'IRS tels que le formulaire 8949 et l'annexe D, qui peuvent être utilisés pour l'auto-déclaration ou avec des logiciels fiscaux tels que TurboTax et H&R Block. L'outil prend en charge les utilisateurs qui ont des portefeuilles complexes et des types de transactions multiples en automatisant une grande partie de la collecte des données et du processus de calcul.
Blockpit propose une application mobile qui combine le suivi de portefeuille avec le calcul des taxes sur les crypto-monnaies pour une large gamme de crypto-monnaies, de portefeuilles et d'échanges. L'application fournit des mises à jour en temps réel sur la valeur et la performance du portefeuille, ainsi qu'une analyse détaillée des profits et des pertes. Elle prend en charge diverses activités cryptographiques, notamment les NFT, les DeFi et les dApps, et peut importer des données de transaction à l'aide de codes QR, d'API, de clés publiques ou de fichiers CSV. La plateforme catégorise automatiquement les transactions pour aider les utilisateurs à mieux comprendre leurs avoirs en crypto-monnaie.
Outre le suivi du portefeuille, Blockpit génère des rapports fiscaux conformes aux réglementations nationales, couvrant les gains à long terme et à court terme, les abattements fiscaux et les avantages. L'application prend en charge l'exportation de formulaires fiscaux pré-remplis pour plusieurs pays tels que les États-Unis, le Royaume-Uni, l'Allemagne, l'Autriche, la France, l'Espagne, la Belgique et les Pays-Bas. L'application met également en évidence les possibilités d'optimisation fiscale, y compris la récolte de pertes fiscales, afin d'aider les utilisateurs à réduire potentiellement leurs obligations fiscales.
TaxScouts propose un calculateur gratuit d'impôts sur les crypto-monnaies conçu pour estimer le montant des impôts que vous devez payer sur vos activités liées aux crypto-monnaies, telles que le trading, le staking et le minage. L'outil prend en compte différents types de revenus issus des crypto-monnaies et applique les règles fiscales appropriées en fonction de vos données. Il couvre les abattements non imposables et fait la distinction entre l'impôt sur les plus-values et l'impôt sur le revenu en fonction de la nature de vos revenus en crypto-monnaies. Le calculateur donne également des indications sur les échéances fiscales et les exigences en matière de déclaration de revenus dans le cadre de la législation fiscale britannique.
Le calculateur décompose vos bénéfices en crypto-monnaies, applique des abattements et estime la facture fiscale qui en résulte. Il met également en évidence les moyens de réduire l'impôt à payer, en particulier pour le jalonnement et le minage, où certaines dépenses professionnelles peuvent être déduites. La plateforme encourage les utilisateurs à consulter des comptables agréés pour obtenir des conseils personnalisés et remplir leur déclaration d'impôts, mais le calculateur gratuit lui-même donne une estimation simple des impôts dus sur la base des données de l'utilisateur.
NerdWallet propose une simple calculatrice d'impôt sur les crypto-monnaies pour estimer l'impôt sur les plus-values en fonction de vos ventes de crypto-monnaies. Il requiert des informations de base telles que les prix d'achat et de vente de votre crypto-monnaie et votre revenu imposable. L'outil applique les taux d'imposition pertinents en fonction de la durée de détention de la crypto-monnaie, en faisant la distinction entre les gains à court et à long terme. Ce calculateur a pour but de donner une estimation de l'impôt que vous pourriez devoir sur les ventes de crypto-monnaies pour l'année fiscale.
Le calculateur est facile à utiliser pour les particuliers qui souhaitent avoir une idée rapide de l'impôt qu'ils pourraient avoir à payer sur les transactions de crypto-monnaies. Il met en évidence l'incidence des périodes de détention sur les taux d'imposition et encourage les utilisateurs à conserver des relevés de transactions détaillés afin d'établir des rapports précis. L'outil souligne également les difficultés liées à la déclaration de l'impôt sur les crypto-monnaies, en particulier lorsqu'il s'agit de transactions et d'échanges multiples.
Lorsque vous vous préparez à payer l'impôt sur les cryptomonnaies en 2025, l'utilisation d'un calculateur d'impôt gratuit peut simplifier la compréhension de vos obligations fiscales. Ces outils permettent d'estimer les plus-values et l'impôt sur le revenu en fonction de votre activité dans le secteur des cryptomonnaies, en précisant le montant que vous pourriez devoir et en mettant en évidence des facteurs importants tels que les périodes de détention et les événements imposables. Bien qu'ils ne remplacent pas les conseils d'un professionnel, les calculateurs gratuits constituent un point de départ pratique pour le suivi de vos impôts sur les cryptomonnaies.
Le choix de la bonne calculatrice dépend de vos besoins spécifiques - qu'il s'agisse d'une estimation rapide, de la prise en charge de plusieurs types de transactions ou de l'intégration avec vos portefeuilles et bourses de crypto-monnaies. L'utilisation précoce de ces outils peut vous aider à rester organisé et à éviter les surprises au moment de remplir votre déclaration d'impôts. Dans l'ensemble, les calculateurs gratuits d'impôts sur les crypto-monnaies restent une ressource utile pour de nombreux investisseurs qui naviguent dans un paysage fiscal en constante évolution.
