A medida que crecen el comercio y la inversión en criptodivisas, también lo hacen las obligaciones fiscales. Declarar impuestos sobre criptomonedas puede ser complejo, especialmente cuando se trata de múltiples carteras e intercambios. Afortunadamente, las calculadoras gratuitas de criptoimpuestos facilitan el seguimiento de las transacciones, el cálculo de las ganancias y la generación de informes. En esta guía, destacamos las principales herramientas gratuitas que te ayudan a cumplir con la normativa sin gastar un céntimo.
Contenido
CryptoTaxCalculator es una herramienta web para la declaración de impuestos sobre criptomonedas diseñada para ayudar a los usuarios a calcular con precisión sus obligaciones fiscales en base a los requisitos del IRS. Es compatible con una amplia gama de tipos de transacciones, incluyendo minería, staking, airdrops y operaciones NFT. Los usuarios pueden importar datos de más de 3500 fuentes, como monederos, intercambios y protocolos DeFi. La plataforma sigue un flujo de trabajo automatizado que conecta las cuentas, revisa las transacciones y genera informes fiscales fáciles de auditar. Los usuarios pueden exportar formularios como el 8949 e integrarse con TurboTax.
La plataforma hace hincapié en la transparencia total, ofreciendo un desglose detallado de cada transacción y mostrando cómo se calculan los impuestos. Incluye herramientas como Least Tax First Out para minimizar potencialmente las obligaciones fiscales y realiza un seguimiento del valor, las pérdidas y ganancias y los hechos imponibles de su cartera en un solo lugar. Los usuarios pueden previsualizar los informes de forma gratuita, por lo que es adecuado para aquellos que quieren entender su situación fiscal antes de comprometerse a un plan de pago.
Keeper Crypto Tax Calculator es una herramienta basada en navegador diseñada para estimar el impuesto sobre plusvalías en transacciones de criptomonedas. Se centra en la simplicidad, permitiendo a los usuarios introducir unos pocos detalles como el importe de la inversión, los precios de compra y venta, la duración de la propiedad y los ingresos para obtener una estimación rápida de su obligación tributaria. La herramienta calcula las plusvalías a corto y largo plazo y tiene en cuenta los tipos impositivos federales y estatales. Está estructurada para facilitar su uso, sin necesidad de crear una cuenta o iniciar sesión para acceder a la función de estimación gratuita.
Esta calculadora no ofrece seguimiento de carteras ni sincronización de monederos, pero es útil para las personas que necesitan una estimación única o una visión general rápida antes de presentar la declaración. También ayuda a los usuarios a entender cómo se calculan los criptoimpuestos, incluyendo detalles sobre los hechos imponibles, cómo los niveles de ingresos afectan a los tipos impositivos y cómo el IRS trata los diferentes tipos de criptoganancias. Aunque no está diseñada para la gestión avanzada de transacciones, es práctica para situaciones sencillas como la venta de monedas o NFT y la comprobación de los resultados fiscales.
TurboTax TaxCaster es una herramienta gratuita en línea diseñada para ayudar a los usuarios a estimar su reembolso de impuestos federales o la cantidad adeudada. Funciona haciendo preguntas básicas sobre los ingresos, las deducciones, las personas a cargo y el estado civil para calcular un resultado fiscal previsto. La herramienta no requiere inicio de sesión y está pensada para cálculos rápidos, más que para la preparación completa de impuestos. Aunque no es específica para criptomonedas, incluye una calculadora de criptoganancias que permite a los usuarios estimar los impuestos relacionados con las ventas de criptomonedas.
La herramienta no admite la integración de monederos ni funciones avanzadas de criptomonedas como el seguimiento de DeFi, pero es útil para realizar estimaciones básicas del impuesto sobre plusvalías. También incluye calculadoras para tramos impositivos, retenciones W-4 y estimaciones fiscales para autónomos. Los usuarios pueden descargar la aplicación móvil para comprobar su reembolso estimado sobre la marcha, y los datos se pueden actualizar en cualquier momento para una proyección revisada.
TokenTax ofrece una calculadora gratuita de impuestos sobre criptomonedas diseñada para realizar estimaciones sencillas de transacciones únicas de criptomonedas. Los usuarios introducen detalles básicos como los precios de compra y venta, las comisiones de transacción, el nivel de ingresos y el periodo de tenencia para obtener una estimación de sus ganancias de capital y el impuesto potencial adeudado. La herramienta admite cálculos básicos alineados con las normas fiscales de EE.UU., diferenciando entre ganancias de capital a corto y largo plazo, e incorpora tipos impositivos federales y de determinados estados. Es una calculadora manual y no se conecta directamente a monederos o bolsas en la versión gratuita.
Aunque no está diseñada para gestionar grandes volúmenes de transacciones ni para la sincronización automática, puede ser útil para realizar estimaciones rápidas e individuales de ganancias o pérdidas. La calculadora aplica los tramos impositivos actuales del IRS y ajusta las comisiones introducidas para reflejar mejor la base de coste o los ingresos finales. Para necesidades más complejas, como la actividad de múltiples intercambios o el seguimiento de datos históricos, los usuarios tendrían que actualizar a la plataforma completa TokenTax. Sin embargo, para comprobar el impacto fiscal de operaciones individuales o movimientos sencillos de cartera, la herramienta ofrece una estimación sencilla.
Bitcoin.Tax ofrece una calculadora de criptoimpuestos que permite a los usuarios calcular las ganancias de capital y los impuestos sobre la renta relacionados con las actividades en criptodivisas. La plataforma admite la importación de datos de una serie de intercambios y carteras y proporciona herramientas para estimar los impuestos sobre las operaciones, los ingresos, las donaciones y las recompensas de minería. Los usuarios pueden cargar archivos CSV o conectar servicios compatibles para generar informes. El sistema utiliza métodos comunes de contabilidad fiscal, como FIFO, LIFO y cálculo del coste medio, y permite a los usuarios comparar los resultados obtenidos con distintos métodos. Existe un plan gratuito que incluye funciones básicas para pequeños conjuntos de transacciones.
La plataforma también incluye funciones como el seguimiento de ingresos y donaciones, cálculos de plusvalías y soporte opcional para el tratamiento de bienes similares. Los informes pueden descargarse para utilizarlos con programas de declaración de impuestos o enviarse manualmente. Aunque las funciones más avanzadas requieren una actualización de pago, la versión gratuita es funcional para usuarios con un historial de operaciones limitado o necesidades sencillas. Bitcoin.Tax también está preparando a los usuarios para los cambios en las normas del IRS mediante la inclusión de una herramienta Safe Harbor para ayudar a la transición a los nuevos requisitos a partir de 2025.
CoinTracker es un software de criptoimpuestos que permite a los usuarios rastrear y calcular los impuestos de sus transacciones de criptodivisas. Se integra con más de 500 plataformas de criptomonedas y proporciona herramientas para generar automáticamente formularios conformes con el IRS, incluidos el Formulario 8949 y el Anexo D. El servicio puede sincronizar transacciones de carteras e intercambios, categoriza transacciones DeFi y ayuda a eliminar spam. Los usuarios pueden previsualizar los informes de forma gratuita y optar por presentarlos directamente con socios como TurboTax y H&R Block.
La herramienta ofrece funciones como la recogida de pérdidas fiscales y el seguimiento del rendimiento de la cartera, lo que ayuda a los usuarios a conocer mejor sus hechos imponibles y sus plusvalías. CoinTracker está disponible tanto para particulares como para empresas y ofrece una aplicación móvil para acceder al historial de transacciones y a los datos de la cartera sobre la marcha. Con soporte para más de 10.000 criptoactivos y acceso a carteras de solo lectura, se centra en la seguridad a la vez que simplifica la preparación de criptoimpuestos.
CoinLedger ofrece una calculadora de criptoimpuestos que ayuda a los usuarios a estimar los impuestos sobre las ganancias de capital en las transacciones de criptodivisas. La plataforma proporciona una herramienta gratuita en la que los usuarios pueden introducir manualmente los datos de la operación, como el precio de compra, el precio de venta, las comisiones y el periodo de propiedad, para recibir una estimación básica de su deuda tributaria. La calculadora tiene en cuenta los tipos impositivos federales y estatales de EE.UU., y distingue entre plusvalías a corto y largo plazo en función del tiempo de tenencia del activo.
Para una funcionalidad más amplia, los usuarios pueden conectar sus monederos y bolsas de criptomonedas directamente a la plataforma CoinLedger. Esto permite calcular automáticamente las pérdidas y ganancias de toda una cartera. El software admite integraciones con múltiples bolsas y monederos y puede generar un informe fiscal detallado. Mientras que la calculadora manual es gratuita, las funciones adicionales, como el seguimiento completo de la cartera y la generación de informes, requieren el registro de la cuenta.
Koinly es una calculadora de criptoimpuestos diseñada para simplificar la declaración de impuestos de los usuarios de criptodivisas en varios países. Permite a los usuarios importar transacciones automáticamente desde más de 800 intercambios y carteras a través de la API o archivos CSV, cubriendo actividades como el comercio, las apuestas, DeFi y NFT. La plataforma hace coincidir las transferencias entre monederos para mantener un seguimiento preciso de la base de costes, lo que ayuda a los usuarios a ver claramente las ganancias y pérdidas de capital en un panel fácil de entender.
Después de importar las transacciones, Koinly ofrece una vista previa de las ganancias y pérdidas de capital, incluyendo opciones como la cosecha de pérdidas fiscales. Genera informes fiscales completos que incluyen formularios del IRS como el 8949 y el Anexo D, que pueden utilizarse para la autofacturación o con programas fiscales como TurboTax y H&R Block. La herramienta ayuda a los usuarios que tienen carteras complejas y múltiples tipos de transacciones automatizando gran parte del proceso de recopilación y cálculo de datos.
Blockpit ofrece una aplicación móvil que combina el seguimiento de carteras con el cálculo de criptoimpuestos para una amplia gama de criptomonedas, carteras y bolsas. La aplicación proporciona actualizaciones en tiempo real sobre el valor y el rendimiento de la cartera, junto con un análisis detallado de pérdidas y ganancias. Es compatible con varias actividades criptográficas, incluidas NFT, DeFi y dApp, y puede importar datos de transacciones mediante códigos QR, API, claves públicas o archivos CSV. La plataforma categoriza automáticamente las transacciones para ayudar a los usuarios a comprender mejor sus tenencias de criptomonedas.
Además del seguimiento de la cartera, Blockpit genera informes fiscales que cumplen con las normativas específicas de cada país y cubren las ganancias a corto y largo plazo, las desgravaciones fiscales y los beneficios. Admite la exportación de formularios fiscales precumplimentados para varios países, como Estados Unidos, Reino Unido, Alemania, Austria, Francia, España, Bélgica y Países Bajos. La aplicación también destaca las oportunidades de optimización fiscal, incluida la recogida de pérdidas fiscales, para ayudar a los usuarios a reducir potencialmente su deuda tributaria.
TaxScouts ofrece una calculadora gratuita de criptoimpuestos diseñada para estimar cuántos impuestos debe pagar por sus actividades con criptodivisas, como el comercio, las apuestas y la minería. La herramienta considera varios tipos de ingresos procedentes de criptodivisas y aplica las normas fiscales adecuadas en función de sus datos. Abarca las desgravaciones libres de impuestos y distingue entre el impuesto sobre las plusvalías y el impuesto sobre la renta en función de la naturaleza de tus ganancias con criptomonedas. La calculadora también ofrece información sobre los plazos fiscales y los requisitos de presentación de la legislación fiscal del Reino Unido.
La calculadora desglosa sus beneficios en criptomonedas, aplica desgravaciones y calcula la factura fiscal resultante. También destaca las formas de reducir la carga fiscal, en particular para la estaca y la minería, donde se pueden deducir ciertos gastos empresariales. La plataforma anima a los usuarios a consultar a contables acreditados para obtener asesoramiento personalizado y presentar la declaración de la renta, pero la calculadora gratuita ofrece una estimación sencilla de los impuestos adeudados basada en los datos del usuario.
NerdWallet ofrece una sencilla calculadora de criptoimpuestos para estimar el impuesto sobre plusvalías basado en tus ventas de cripto. Requiere información básica como los precios de compra y venta de tu criptodivisa y tu renta imponible. La herramienta aplica los tipos impositivos pertinentes en función del tiempo que hayas tenido la criptomoneda, distinguiendo entre ganancias a corto y a largo plazo. El objetivo de esta calculadora es ofrecer una estimación de lo que podría deber en impuestos por las ventas de criptodivisas durante el ejercicio fiscal.
La calculadora es fácil de usar para las personas que desean conocer rápidamente sus posibles obligaciones fiscales derivadas del comercio de criptomonedas. Destaca cómo los periodos de tenencia afectan a los tipos impositivos y anima a los usuarios a mantener registros detallados de las transacciones para obtener informes precisos. La herramienta también señala los retos que plantea la declaración de impuestos sobre las criptomonedas, especialmente cuando se trata de transacciones e intercambios múltiples.
Al prepararse para los impuestos sobre las criptomonedas en 2025, el uso de una calculadora de impuestos gratuita puede simplificar la comprensión de sus obligaciones fiscales. Estas herramientas ayudan a estimar las ganancias de capital y los impuestos sobre la renta basados en su actividad criptográfica, proporcionando claridad sobre cuánto puede deber y destacando factores importantes como los períodos de tenencia y los hechos imponibles. Aunque no sustituyen al asesoramiento profesional, las calculadoras gratuitas ofrecen un punto de partida práctico para el seguimiento de sus criptoimpuestos.
La elección de la calculadora adecuada depende de sus necesidades específicas: si desea una estimación rápida, compatibilidad con varios tipos de transacciones o integración con sus monederos y bolsas de criptomonedas. El uso temprano de estas herramientas puede ayudarte a mantenerte organizado y evitar sorpresas al presentar tu declaración de impuestos. En general, las calculadoras gratuitas de criptoimpuestos siguen siendo un recurso útil para muchos inversores que navegan por el cambiante panorama fiscal.
